Conseiller en gestion de patrimoine · Nice & toute la France
Votre patrimoine mérite un conseil clair, humain et sur-mesure.
Multi-habilité en investissements financiers, assurance, financement et immobilier, je suis votre interlocuteur unique pour vos placements, votre retraite et la transmission de votre patrimoine. Ensemble, on bâtit votre stratégie et on avance.
Premier échange gratuit et sans engagement
Mes engagements
Accompagnement sur-mesure
Une stratégie pensée pour votre situation, pas un produit standard.
Vision à 360°
Placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission : tout est lié, je le regarde dans son ensemble.
Conseil transparent
Mes frais et ma rémunération vous sont présentés clairement, avant toute décision.
Disponibilité
Vous me joignez directement : pas de plateforme, pas de standard.
Activité réglementée et contrôlée
ORIAS n° 25001765 ANACOFI-CIF AMFPour qui ?
Vos projets de vie sont le point de départ
Particulier ou chef d'entreprise, avec ou sans patrimoine déjà constitué : vous n'avez pas besoin d'être riche pour être bien conseillé. Vous vous reconnaîtrez peut-être ici.
Je veux faire fructifier mon épargne sans la laisser dormir.
Je souhaite préparer ma retraite sereinement.
Je veux protéger mes proches.
Je prépare la transmission de mon patrimoine.
Je dois optimiser la trésorerie de mon entreprise.
Je débute et je ne sais pas par où commencer.
Quelle que soit votre situation, la première étape est la même : un échange pour comprendre vos projets.
Mes expertises
Une vision d'ensemble de votre patrimoine
Quatre domaines complémentaires, un seul interlocuteur. C'est l'approche 360° : chaque décision s'inscrit dans une stratégie globale.
Bilan patrimonial
Tout commence par une photographie complète de votre situation : vos revenus, votre épargne, vos biens, vos objectifs. C'est la base de toute stratégie pertinente.
Placements financiers
Assurance-vie, PER, PEA, comptes-titres, SCPI… Je vous aide à choisir les enveloppes et les supports adaptés à vos objectifs et à votre horizon, en toute clarté.
Immobilier & défiscalisation
Investissement locatif, SCPI, dispositifs fiscaux : des solutions concrètes pour développer votre patrimoine et alléger votre fiscalité, sans vous noyer dans la complexité.
Retraite & transmission
Préparer vos revenus futurs et organiser la transmission de votre patrimoine, pour aborder l'avenir et protéger vos proches en toute sérénité.
Ma méthode
Comment ça se passe, concrètement
Un parcours simple, transparent, à votre rythme.
On échange
Un premier rendez-vous gratuit et sans engagement pour faire connaissance et comprendre vos projets.
J'analyse
Je réalise un bilan patrimonial complet : revenus, épargne, fiscalité, projets. Vous repartez avec une photographie claire de votre situation.
Je propose une stratégie
Des solutions sur-mesure, présentées par écrit et expliquées point par point. Vous ne signez rien que vous ne compreniez.
Je vous accompagne
Des points réguliers pour ajuster la stratégie au fil de votre vie : mariage, naissance, vente, héritage, nouveau projet.
Dans la durée
Mon rôle ne s'arrête pas à la signature
Je ne suis pas un commercial : je ne place pas un produit pour passer au client suivant. Mon métier, c'est de construire avec vous une relation de confiance qui dure, et de rester présent à chaque étape de votre vie.
Un suivi régulier
Des points programmés pour faire le bilan, ajuster votre stratégie et saisir les nouvelles opportunités, année après année.
Aide à votre déclaration d'impôt
Je vous accompagne sur votre déclaration de revenus pour que vos placements et dispositifs soient déclarés correctement, sans erreur ni avantage oublié.
Un accompagnement de bout en bout
De la première question aux démarches concrètes, je vous guide à chaque étape. Vous n'êtes jamais seul face à la complexité administrative ou fiscale.
Un interlocuteur unique
Toujours la même personne, qui connaît votre dossier et vos projets. Pas de plateforme, pas de standard, pas de conseiller qui change tous les ans.
Pourquoi me choisir
Une relation, pas une transaction
La gestion de patrimoine ne se résume pas à un placement signé un jour donné. C'est une relation de confiance qui se construit dans le temps.
Disponibilité & proximité
Vous m'appelez, je réponds. Un conseiller qui vous connaît et suit votre dossier d'année en année.
Pédagogie
Je vous explique chaque décision, sans jargon. Vous comprenez où vous allez et pourquoi.
Vision d'ensemble
Financier, immobilier, fiscal, retraite, transmission : une stratégie globale, pas des produits isolés.
Multi-habilité
CIF, assurance, financement, immobilier : là où il faut d'ordinaire trois intermédiaires, un seul interlocuteur suffit.
Des produits maison
Un conseiller qui change régulièrement, et une gamme limitée aux produits de l'enseigne.
Des outils sans visage
Des frais réduits, mais personne pour comprendre votre situation dans son ensemble ni vous accompagner dans la durée.
Un conseil incarné
Un seul conseiller, multi-habilité, qui choisit librement parmi les solutions du marché et reste à vos côtés.
Ce que vous ne trouverez pas chez moi
- Des promesses de rendement : personne ne peut garantir la performance d'un placement.
- Du jargon pour impressionner : si un terme technique apparaît, je vous l'explique.
- Un produit « à placer » : je pars de votre situation, jamais d'un catalogue.
Ils me font confiance
Ce que mes clients en disent
Rémunération
Comment je suis rémunéré, sans zone d'ombre
C'est une question normale, et j'aime y répondre clairement. Vous ne recevez pas de facture d'honoraires de ma part. Quand vous mettez en place une solution, c'est le partenaire financier qui me rémunère, et ces frais vous sont présentés par écrit avant toute décision.
Aucun honoraire à votre charge
Je ne facture pas le conseil à l'heure. L'accompagnement patrimonial reste accessible, pas réservé à ceux qui peuvent payer un cabinet plusieurs centaines d'euros la séance.
Une rémunération versée par mes partenaires
Lorsqu'une solution est mise en place, l'établissement qui la propose me verse une commission, prévue dans les frais du produit. Vous savez toujours combien, et pourquoi.
Votre situation décide, pas ma rémunération
Je compare plusieurs partenaires et je pars de vos objectifs. Vous validez chaque étape, après l'avoir comprise.
Questions fréquentes
Vous vous posez peut-être ces questions
Le premier rendez-vous est-il vraiment gratuit ?
Oui, et sans aucune contrepartie. C'est un échange pour faire connaissance, comprendre vos projets et voir si je peux vous être utile. Vous repartez libre de donner suite ou non.
Faut-il déjà avoir un patrimoine important ?
Non. J'accompagne aussi bien des personnes qui débutent (premier placement, première épargne structurée) que des patrimoines établis. Ce qui compte, c'est d'avoir un projet, pas un montant.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Vous ne recevez pas de facture d'honoraires de ma part. Quand vous mettez en place une solution, c'est le partenaire financier qui me rémunère, sous forme de commission comprise dans les frais du produit. Avant toute décision, vous recevez un document écrit qui détaille ces frais, comme la réglementation l'exige. Voir le détail de ma rémunération.
Que se passe-t-il après le premier échange ?
Si vous souhaitez aller plus loin, je réalise votre bilan patrimonial puis je vous présente une stratégie, par écrit. C'est vous qui validez chaque étape, à votre rythme. Rien ne s'engage sans votre accord.
Travaillez-vous avec mon notaire ou mon expert-comptable ?
Oui, systématiquement quand votre situation le demande. Mon rôle est de définir la stratégie d'ensemble et de la coordonner avec vos conseils habituels, chacun dans son champ de compétence. Je ne me substitue à personne : j'orchestre.
Faut-il habiter à Nice ou dans la région ?
Non. Je suis basé à Nice, mais j'accompagne des clients partout en France : une bonne partie d'entre eux est à Paris. Les rendez-vous se font en personne, en visioconférence ou par téléphone, et le suivi est identique où que vous soyez.
Accompagnez-vous aussi les entreprises ?
Oui. Dirigeants, indépendants et professions libérales : trésorerie d'entreprise, rémunération du dirigeant, protection sociale, transmission. Chez un dirigeant, patrimoine privé et professionnel sont rarement séparables : je les regarde ensemble.
Et maintenant ?
Parlons de vos projets.
Il n'existe pas de solution miracle, mais il existe un conseil clair, transparent et pensé pour vous. Un échange de 45 minutes, par téléphone, en visioconférence ou en personne. Choisissez directement le créneau qui vous convient ci-dessous.
Premier échange gratuit et sans engagement